Các phát hiện từ nhóm chuyên gia nghiên cứu gian lận của Veriff đã làm sáng tỏ sự gia tăng của hoạt động gian lận trong năm qua, cũng như những hình thức gian lận khác nhau mà công ty giám sát và ngăn chặn trong các lĩnh vực công nghệ tài chính (fintech), di động và tiền điện tử.

Những nội dung chính được rút ra từ Báo cáo gian lận danh tính năm 2021 của Veriff bao gồm:

• Tỷ lệ gian lận danh tính tăng gấp đôi so với năm 2020: Gian lận danh tính chiếm gần 2/3 tổng số vụ gian lận trên toàn cầu và tăng gấp đôi so với năm 2020, khiến nó trở thành hình thức gian lận phổ biến nhất trong lĩnh vực tiền điện tử và fintech. Gian lận danh tính ở Mỹ phổ biến hơn ở châu Âu, lần lượt chiếm 60% và 52% tổng số vụ gian lận.
• Fintech đang gặp rủi ro: Mặc dù đầu tư rất mạnh vào các công cụ bảo mật và phòng ngừa, lĩnh vực fintech vẫn phải chứng kiến hoạt động gian lận tăng tới 50% so với năm 2020. Gian lận danh tính là hình thức phổ biến nhất trong lĩnh vực này - chiếm 56% tổng số vụ tấn công gian lận; kẻ gian sử dụng thẻ ID nhiều nhất (33,91%) cho mục đích xác minh bất hợp pháp của chúng, tiếp theo là hộ chiếu (29,19%).
• Tiền điện tử trở thành xu hướng chủ đạo: Khi lĩnh vực tiền điện tử tiếp tục phát triển, không may là rủi ro cũng tăng theo. Tương tự các phát hiện hồi năm 2020, tiền điện tử vẫn là lĩnh vực phải đối mặt với tình trạng lừa đảo nhiều nhất so với fintech và di động, với tỷ lệ gian lận ròng là 7,44%. Gian lận danh tính (44%) là hình thức gian lận phổ biến nhất, và Veriff đã chứng kiến tình trạng gia tăng nghiêm trọng nhất của gian lận tài liệu ID - tăng gấp đôi so với năm 2020.
• Gian lận gia tăng ở Mỹ và châu Âu: Tỷ lệ gian lận bình quân trên toàn cầu là 9%. Tính trung bình, trong năm 2021, Mỹ (8%) xảy ra nhiều vụ gian lận hơn châu Âu (6%). Cũng trong năm 2021, gian lận danh tính ở lục địa già đã tăng gấp đôi so với một năm trước đó.

- Theo Paypers -